SUÇ GELİRLERİNİ KENDİ BANKA HESAPLARI ÜZERİNDEN BAŞKA BİR HESABA AKTARAN KİŞİLERE PARA KATIRI DENİLİYOR
KKTC’nin daha üç yıl önce tanıştığı yeni “finans” suçu, bir yılda %296,5 oranında büyüdü. 2022’de “Sıfır”, 2023’te sadece “28” adet olan “Banka Hesaplarını Başkalarına Kullandırma” suçu, 2024’te “111” vakaya uçtu. Para Kambiyo Dairesi’nin bünyesi altında faaliyet gösteren Mali Bilgi Edindirme Birimi’nin (MABEB) 2025 yılı rakamlarını henüz açıklamadı ancak, bankacılık çevreleri sayının daha da arttığını vurguluyor.
Verilere göre, en hızlı büyüyen finans suçu olan bu “kara para aklama yönteminde” zincir şöyle çalışıyor: Suçlu (kara para aklayıcı) parayı “para katırına” (money mule) gönderiyor; katırın hesabında “temizlenen” para katır aracılığıyla tekrar suçluya aktarılıyor. Suçlu temiz parayla karanlığa karışırken, katır bir anda; “yasa dışı bahis, kripto para dolandırıcılığı, kara para aklama veya terörün finansmanı suçlamalarıyla” karşı karşıya kalabiliyor.
Ülke dışından ithal edilen ve ülkeye sessizce yerleşen “Banka hesaplarını başkalarına kullandırma” suçu, “kolay yoldan para kazanma” vaadiyle kandırılan kişinin, kendi adına açılmış banka hesabını veya internet bankacılığı erişimini küçük bir komisyon karşılığında başka kişilerin kullanımına vermesi olarak tanımlanıyor. Kara para aklayıcılarının “para katırlarını” daha çok üniversite öğrencileri arasında seçtiği saptanan bulgular arasında.
